外贸人注意:这种外贸骗局卷土重来!一定要警惕

2023-03-17 来源:网络 浏览次数:0

"2月7日上午,在国际商贸城经营体育用品的倪先生通过朋友推荐,添加了一名客户为微信好友。该客户向倪先生豪爽地订购了21万元人民币的货物,但提出要使用港币账户进行交易。  2月8日下午,客户联系倪先生称,"

  2月7日上午,在国际贸易城经营体育用品的倪先生通过朋友的推荐添加了一位微信好友客户。客户直率地向倪先生订购了21万元的商品,但提议使用港元账户进行交易。

  2月8日下午,客户联系了倪先生,称他已向倪先生提供的账户支付了36万港元(相当于31万港元),额外的10万元希望倪先生能帮助将人民币汇款给另外两位客户。倪先生毫无疑问,他同意帮助他汇款。

  二月九日上午,倪先生查询了账户余额,发现36万港元不见了。这时,客户已失联。

  这时,倪先生意识到客户实际上是利用海外银行支票业务发起转账的。如果他不在24小时内与银行确认,转账资金将被撤回。倪先生被骗10万元。

  义乌警方提醒:经营者在收款时应更加注意。海外银行支票业务发起转账后,账户金额将相应增加,但对方需要在24小时内确认,才能真正到达账户。国内银行转账也可以在24小时内撤回,只能与银行确认最安全。(查看原文:紧急预警!义乌市场运营商注意,已有人被招募...)

  这个骗局其实并不新鲜,我们之前也多次提醒过。

  提几个关键词:

  香港账户、佣金(或支付)、到账而不是入账。

  解释这个骗局的关键。

  通常骗子会伪装成一个很好说话的客户,对价格和产品没有特殊要求。整个过程不会超过一天。唯一的要求是香港账户和佣金(或上述外汇需求)。

  然后供应商的账户会收到大量付款的到达提醒。这时,骗子开始催促出口商像命运一样支付佣金。一旦认为付款的出口商放松警惕,支付佣金,他们就会立即陷入骗子的陷阱。

  为什么?

  因为在这个过程中,骗子利用的信息差异是香港特殊的金融体系香港地区的银行是到账和入账区分。有些转账或支票是可撤销的,你看到的只是挂账,钱还没有真正进入你的账户。

  银行此时正在核实资金,骗子不会让钱转出,所以银行会核实支票签名不一致,或者汇款人账户没有钱,汇款指令会退回。

  例如,香港华侨永恒银行企业账户收到的短信,第一条是到达;第二条存款是真实的账户,是不可撤销的。

  当你收到一条短信时,你收到了多少钱?这只是“钱到银行”,没有真正进入你的账户。一旦进入账户,真正进入账户,就会收到第二条短信,表示存款金额。

  允许上述操作的香港账户包括汇丰银行、永隆银行、南洋商业银行、东亚银行、恒生银行等。

  事实上,验证也很简单。不要只看到它货款在账户中放心,注意区分账户余额和可用余额(Available Balance),或者试试你是否能把这笔笔钱拿走货款转身,马上就能看穿骗子的真面目。

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