境外银行账户该如何控制风险?

2022-06-02 来源:网络 浏览次数:0

"随着CRS协议的落实,和国际金融反洗钱反恐怖主义融资环境的影响,银行加强了客户身份及资格的审核工作,当银行发现客户可能存......"

随着CRS协议的落实,和国际金融反洗钱反恐怖主义融资环境的影响,银行加强了客户身份及资格的审核工作,当银行发现客户可能存在“可疑交易”时,将要求提交“尽职调查”资料,若不配合或无法通过资格审核,有可能会被列为“高风险客户”从而导致账户被冻结。


为了避免此状况发生,维护好您的境外银行账户,请务必确保做好以下:


1、不做“僵尸户”或不动户,账户不能长期处于不活跃或不活动状态,须维持合理适度的资金流动,如3个月内保持最好3-5次合理的往来交易;同时,应避免账户资金大笔快进快出,整进整出的情况。


2、尽量避免与FATF的黑/灰名单国家或地区发生交易,若与这些地区有资金往来,账户会被银行列为可疑账户,进而被做出相应的冻结措施;如有真实业务来往,需提前告知,跟银行客户经理进行沟通,确认后再操作。


3、须及时回复银行调查信,履行CRS或尽职调查要求,及时积极配合并按时按要求填写并回复银行。


干货|你的境外银行账户该如何控制风险?


4、不要帮他人收汇或结汇,坚决杜绝和地下钱庄资金往来,对交易往来的资金需要有明确的来历及去向,以免导致任何法律责任。


5、避免账户资金大笔快进快出,整进整出。例如刚收到1笔10万美金款项,当天立即10万美金又汇出,如需汇出建议至少在账户停留几日,并且不要同笔金额汇出。


6、针对银行账户里每笔进出账,尤其是大额资金进出时,银行很可能要求提供业务文件证明,需整理并保存好相关文件,例如合同、发票、提单等,务必要保留好电子文档,以备后用。


7、避免与敏感或高风险地区交易。注意公司的资金贸易往来涉及被制裁、战乱国家,例如伊朗、朝鲜、中东等国家,账户会被银行列为可疑账户,进而被做出相应的冻结措施。


8、公司账户与个人账户交易,无论银行或税局,都有可能会提出疑问,需要给出合理的解释。


9、保持账户内银行要求的对应币种的日均余额,如条件允许,建议适当选择一些理财产品。


10、银行开户时会填写KYC信息表格,上面预估的营业额和账户实际收款的金额不能相差太远,如有成倍超出,建议提前告知银行客户经理,准备好相应文件,做好解释说明。


11、若有通讯地址、联系方式变更,及时联系银行更新,以免错失银行通知。


来源:跨境知道

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